Previniendo el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo
Wealth Growth ("WG") está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento Anti-Lavado de Dinero (ALD) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT). Esta política describe nuestro enfoque para prevenir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
WG cumple con todas las leyes y regulaciones ALD/CFT aplicables en las jurisdicciones donde operamos. Mantenemos políticas y procedimientos sólidos para garantizar el cumplimiento de los estándares internacionales, incluidas las recomendaciones del GAFI.
Verificamos la identidad de todos los clientes antes de establecer una relación comercial. Esto incluye recopilar y verificar: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y documentos de identificación emitidos por el gobierno.
Todos los documentos proporcionados están sujetos a verificación. Utilizamos documentos, datos o información de fuentes independientes confiables para verificar la identidad del cliente. Se aplica una debida diligencia mejorada para clientes de alto riesgo.
Realizamos un monitoreo continuo de las relaciones comerciales para garantizar que las transacciones sean consistentes con nuestro conocimiento del cliente, su negocio y perfil de riesgo.
Mantenemos un enfoque basado en el riesgo para ALD/CFT. Los clientes se categorizan según su perfil de riesgo, considerando factores como: ubicación geográfica, tipo de negocio u ocupación, patrones de transacción esperados y fuente de fondos.
Todos los empleados están capacitados para identificar y reportar actividades sospechosas. Tenemos procedimientos establecidos para el reporte interno e investigación de actividades sospechosas. Cuando sea necesario, presentamos Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) a las autoridades pertinentes.
Mantenemos todos los registros de identificación del cliente y registros de transacciones durante un mínimo de cinco años después de que haya terminado la relación comercial, o más tiempo si lo requiere la ley. Los registros se mantienen en una forma que nos permite responder rápidamente a las solicitudes de información de las fuerzas del orden.
Todos los empleados reciben capacitación regular en ALD/CFT apropiada para su función. La capacitación cubre: reconocimiento de actividades sospechosas, procedimientos de reporte interno, requisitos de debida diligencia del cliente y leyes y regulaciones relevantes.
WG prohíbe: cuentas con nombres ficticios o anónimos, relaciones comerciales con bancos pantalla, transacciones que involucren países sujetos a sanciones y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Cooperamos plenamente con las fuerzas del orden y las autoridades reguladoras en la prevención y detección del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto incluye responder rápidamente a las solicitudes legales de información.
Esta política ALD se revisa anualmente y se actualiza según sea necesario para reflejar cambios en las regulaciones, prácticas comerciales y riesgos emergentes. Todas las actualizaciones son aprobadas por la alta dirección y comunicadas a todo el personal relevante.
Si tiene preocupaciones sobre posibles actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, comuníquese con nuestro Oficial de Cumplimiento en compliance@wealthgrowth.net. Todos los informes se tratan de manera confidencial.
El incumplimiento de esta política puede resultar en acciones disciplinarias para los empleados y la terminación de las relaciones comerciales para los clientes. Nos reservamos el derecho de reportar violaciones a las autoridades apropiadas.
Nuestro equipo de soporte está aquí para ayudarte con cualquier pregunta o inquietud.
Contáctanos